遺產規劃
香港遺產稅：你需要知道的一切
完善的遺產規劃可避免許多潛在問題，根據香港律師會調查，僅有38%的香港成年人訂立有效遺囑。遺產規劃應盡早開始，不應等到年老或患病才考慮。基本規劃步驟包括：根據香...
2025-12-12
中產退休的稅務優化策略：打造安心養老藍圖
投資型保單近年也成為中產階級退休規劃的熱門選擇。其投資收益在保單期間不需課稅，直到解約或贖回時才需納入基本所得額計算。對於預期退休後所得會降低的中產家庭而言，這...
2025-11-18
退休人士財富傳承新選擇：聚合支付平台信託服務全面解析
其次是智能傳承功能，透過預設條件觸發資產轉移。例如，可以設定當資產達到特定規模時自動啟動信託分配，或者根據受益人年齡階段性釋出資金。這種機制確保財富傳承按照預定...
2025-10-29
遺產法專家解密：退休人士在通膨時期最常忽略的3大分配漏洞
面對通膨環境，遺產規劃需要更具彈性的工具組合。「比例分配條款」是基礎防護，將遺產分配從固定金額改為百分比制，例如指定子女各獲得遺產總值的30%、35%、35%，...
2025-10-11
